XRPFi: Nueva dirección en el desarrollo de Finanzas descentralizadas del ecosistema XRP
Recientemente, la conferencia XRP Ledger Apex 2025 se llevó a cabo en Singapur, y el concepto "XRPFi" ha suscitado amplias discusiones. XRPFi combina XRP con las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) y se considera un nuevo camino para activar este antiguo activo criptográfico XRP y promover el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, actualmente tiene un valor de mercado cercano a 134.4 mil millones de dólares, siendo la criptomoneda no relacionada con contratos inteligentes con mayor capitalización de mercado después de Bitcoin. A pesar de que XRP ha sido utilizado en el ámbito financiero tradicional gracias a su capacidad de pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo, ha carecido de soporte para contratos inteligentes en el ámbito de la cadena, lo que dificulta su integración en el ecosistema principal de Finanzas descentralizadas.
Con la mejora del entorno regulatorio, el desarrollo de las stablecoins y las expectativas del mercado sobre el ETF de XRP, los inversores están cada vez más centrados en el futuro de XRP. Algunas instituciones e inversores individuales han comenzado a explorar cómo aumentar los rendimientos y la eficiencia de uso de XRP a través de Finanzas descentralizadas, lo que ha impulsado la formación y el desarrollo del concepto de XRPFi.
Flare Network: la infraestructura de XRPFi
En el proceso de desarrollo de XRPFi, Flare Network desempeña un papel clave como proveedor de infraestructura. XRP Ledger (XRPL), aunque muestra un excelente rendimiento en velocidad y estabilidad, presenta limitaciones inherentes en cuanto a la composibilidad y las funcionalidades de contrato requeridas por las Finanzas descentralizadas. Flare potencia a XRP a través de la tecnología, convirtiéndose en el núcleo central que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una blockchain L1 compatible con EVM, diseñada específicamente para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no basados en contratos inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada de contrato, lo que permite una integración fluida con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Esto permite a los titulares de XRP participar en actividades de generación de ingresos en cadenas principales como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la moneda estable USD₮0, que se emite como un activo nativo basado en el estándar OFT de LayerZero, con interoperabilidad nativa entre cadenas. Después de emparejarse con XRP, USD₮0 no solo se puede utilizar para construir pools de liquidez y colaterales para préstamos, sino que también puede conectar el ecosistema de USDT, inyectando una "base de capital" de alta liquidez en el ecosistema XRPFi.
Según los datos, el ecosistema de Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, gracias principalmente al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es actualmente de aproximadamente 92.1 millones de dólares. A largo plazo, se espera que el TVL de Flare crezca más del 400% interanualmente durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volantes": USD₮0 proporciona la fuente de capital, FXRP logra la compositividad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que a su vez impulsa más aplicaciones de Finanzas descentralizadas y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir activos no inteligentes como Bitcoin y Dogecoin en su ecosistema, expandiendo los casos de uso de estos activos en el ámbito de las Finanzas descentralizadas.
Matriz de Rendimiento XRPFi: CeDeFi y Estrategias On-Chain en Paralelo
Mientras Flare construye la compatibilidad de la cadena, algunas plataformas han diseñado mecanismos de rendimiento completos en torno a XRP, intentando llenar el vacío que XRP ha tenido en términos de ingresos y productos financieros. Hasta el 8 de junio, una plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en TVL, convirtiéndose en uno de los participantes más importantes en el espacio de XRPFi.
La plataforma ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimientos de CeDeFi y estrategias de DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia de nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenas de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoins y staking.
En el modo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodiante y se transfieren según lo programado a una plataforma de intercambio centralizada para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje y comercio de base. Las ganancias se reembolsan a la cuenta del usuario después de liquidarse fuera de la cadena.
Y en cuanto a los rendimientos en cadena, la plataforma está trabajando activamente en la integración del ecosistema de cadenas laterales de XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y nuevos protocolos. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Al depositar XRP en un protocolo de préstamo auditado y conforme, se obtienen intereses o recompensas nativas. Los prestatarios utilizan otros activos como colateral, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de rendimiento de stablecoins: Utilizar XRP como colateral para prestar stablecoins (como USDC) y luego desplegarlas en un protocolo de rendimiento de stablecoins. La plataforma utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr un rendimiento de bajo riesgo.
Staking líquido y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking apalancado con un solo clic en piscinas LST específicas, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales. Este mecanismo simplifica los procesos operativos complicados a través de contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, la plataforma está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, permitiendo que diferentes grupos de activos operen de forma independiente, evitando que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad del sistema en su conjunto. Además de incluir grupos principales con activos populares como XRP y USDC, también se planea lanzar varios mercados aislados, incluyendo un grupo LST diseñado específicamente para la agricultura de rendimiento apalancada, así como un mercado aislado que incluya tokens de juegos.
Mecanismo de seguridad
Dado que XRPFi involucra la transferencia de activos entre cadenas, custodia y ejecución de estrategias avanzadas, su mecanismo de seguridad se ha convertido en una parte importante del diseño del proyecto. Actualmente, la plataforma utiliza un mecanismo de control de riesgos en múltiples capas.
En cuanto a la custodia de activos, se eligen los principales proveedores de servicios de la industria y se asegura la seguridad de los activos a través de la gestión de carteras frías, la verificación en cadena, el aislamiento en caso de quiebra, entre otros medios. En cuanto a la operación cuantitativa, se adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y la mayor parte de las operaciones se diseñan como "estructura de contrato de préstamo", asegurando que el capital pueda recuperarse en condiciones no extremas.
Además, todos los socios de operación cooperativa deben pasar por una diligencia debida rigurosa, que incluya la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de AUM y el riesgo financiero, para seleccionar instituciones cualificadas para participar.
Conclusión
La aparición de XRPFi ha llenado el vacío de "alta capitalización de mercado y bajo uso en la cadena" de XRP durante mucho tiempo. A través de la innovación tecnológica, XRP ha podido ingresar al ecosistema de Finanzas descentralizadas. Algunas plataformas están construyendo un conjunto completo de mecanismos de ingresos sostenibles, que incluyen rendimientos de CeDeFi, staking líquido, entre otros, que no solo cuentan con rutas reales, sino que también invierten recursos en mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
El desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad de activar el ecosistema de XRP y Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema de XRPFi aún se encuentra en una etapa temprana. Aunque la hoja de ruta del producto de algunos proyectos es relativamente clara, la escala general de usuarios, la profundidad de la liquidez y la madurez del protocolo aún están por verificarse. Como un intento de integrar activos antiguos en una nueva narrativa, el futuro de XRPFi merece una atención continua.
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ImpermanentTherapist
· 08-05 03:45
Mercado bajista巨亏就该Reposición de márgen
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GasFeeCrier
· 08-05 03:30
El juego tradicional ha llegado a su fin.
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HashBard
· 08-05 00:42
el viejo perro finalmente aprendiendo nuevos trucos de defi... pero ¿es demasiado tarde para xrp tbh?
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TokenBeginner'sGuide
· 08-02 04:21
Pequeño recordatorio: Se debe tener cuidado al ingresar al mercado de Finanzas descentralizadas, según estadísticas de Galaxy Research, el 92% de los inversores pierden su capital debido a operaciones inadecuadas. Se recomienda comenzar aprendiendo los conceptos básicos de XRP y juzgar racionalmente el riesgo y el rendimiento.
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GamefiHarvester
· 08-02 04:19
¡Después de tres años acumulando XRP, finalmente ha llegado el momento de florecer!
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ApeShotFirst
· 08-02 04:02
¡Increíble! XRP va a To the moon, el bull run está asegurado.
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PanicSeller
· 08-02 04:01
¿Otra vez el viejo Rui viene a hacer especulación? ¿Podrá triunfar?
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JustHodlIt
· 08-02 03:56
alcista Esto significa que XRP finalmente va a To the moon
XRPFi: una nueva dirección en las Finanzas descentralizadas que activa el ecosistema XRP
XRPFi: Nueva dirección en el desarrollo de Finanzas descentralizadas del ecosistema XRP
Recientemente, la conferencia XRP Ledger Apex 2025 se llevó a cabo en Singapur, y el concepto "XRPFi" ha suscitado amplias discusiones. XRPFi combina XRP con las Finanzas descentralizadas ( DeFi ) y se considera un nuevo camino para activar este antiguo activo criptográfico XRP y promover el desarrollo del ecosistema XRPL y Ripple.
XRP como uno de los activos representativos del mercado de criptomonedas, actualmente tiene un valor de mercado cercano a 134.4 mil millones de dólares, siendo la criptomoneda no relacionada con contratos inteligentes con mayor capitalización de mercado después de Bitcoin. A pesar de que XRP ha sido utilizado en el ámbito financiero tradicional gracias a su capacidad de pagos transfronterizos rápidos y de bajo costo, ha carecido de soporte para contratos inteligentes en el ámbito de la cadena, lo que dificulta su integración en el ecosistema principal de Finanzas descentralizadas.
Con la mejora del entorno regulatorio, el desarrollo de las stablecoins y las expectativas del mercado sobre el ETF de XRP, los inversores están cada vez más centrados en el futuro de XRP. Algunas instituciones e inversores individuales han comenzado a explorar cómo aumentar los rendimientos y la eficiencia de uso de XRP a través de Finanzas descentralizadas, lo que ha impulsado la formación y el desarrollo del concepto de XRPFi.
Flare Network: la infraestructura de XRPFi
En el proceso de desarrollo de XRPFi, Flare Network desempeña un papel clave como proveedor de infraestructura. XRP Ledger (XRPL), aunque muestra un excelente rendimiento en velocidad y estabilidad, presenta limitaciones inherentes en cuanto a la composibilidad y las funcionalidades de contrato requeridas por las Finanzas descentralizadas. Flare potencia a XRP a través de la tecnología, convirtiéndose en el núcleo central que conecta el XRPL tradicional con el ecosistema DeFi multichain.
Flare es una blockchain L1 compatible con EVM, diseñada específicamente para lograr la interoperabilidad entre múltiples cadenas. Su protocolo FAssets puede mapear activos no basados en contratos inteligentes como XRP a FXRP, otorgándoles capacidad de llamada de contrato, lo que permite una integración fluida con protocolos de préstamos descentralizados, comercio y derivados. Esto permite a los titulares de XRP participar en actividades de generación de ingresos en cadenas principales como la participación y la minería de liquidez.
Además, Flare ha introducido la moneda estable USD₮0, que se emite como un activo nativo basado en el estándar OFT de LayerZero, con interoperabilidad nativa entre cadenas. Después de emparejarse con XRP, USD₮0 no solo se puede utilizar para construir pools de liquidez y colaterales para préstamos, sino que también puede conectar el ecosistema de USDT, inyectando una "base de capital" de alta liquidez en el ecosistema XRPFi.
Según los datos, el ecosistema de Flare ha crecido significativamente recientemente: hasta el 10 de junio, el TVL superó los 157 millones de dólares, gracias principalmente al lanzamiento de USD₮0, cuya cantidad en circulación es actualmente de aproximadamente 92.1 millones de dólares. A largo plazo, se espera que el TVL de Flare crezca más del 400% interanualmente durante el período de febrero de 2024 a febrero de 2025.
Flare describe su sistema XRPFi como un "modelo de volantes": USD₮0 proporciona la fuente de capital, FXRP logra la compositividad de contratos, y la combinación de ambos genera liquidez, lo que a su vez impulsa más aplicaciones de Finanzas descentralizadas y escenarios reales, retroalimentando así el valor ecológico a largo plazo de XRP.
En el futuro, Flare planea introducir activos no inteligentes como Bitcoin y Dogecoin en su ecosistema, expandiendo los casos de uso de estos activos en el ámbito de las Finanzas descentralizadas.
Matriz de Rendimiento XRPFi: CeDeFi y Estrategias On-Chain en Paralelo
Mientras Flare construye la compatibilidad de la cadena, algunas plataformas han diseñado mecanismos de rendimiento completos en torno a XRP, intentando llenar el vacío que XRP ha tenido en términos de ingresos y productos financieros. Hasta el 8 de junio, una plataforma ha atraído más de 30 millones de dólares en TVL, convirtiéndose en uno de los participantes más importantes en el espacio de XRPFi.
La plataforma ofrece dos tipos principales de productos de rendimiento: rendimientos de CeDeFi y estrategias de DeFi en cadena. El primero se centra en la gestión de activos a través de custodia de nivel institucional y operaciones cuantitativas, mientras que el segundo explora escenas de rendimiento en cadena que incluyen préstamos, estrategias de stablecoins y staking.
En el modo CeDeFi, los usuarios depositan XRP en una dirección exclusiva, los activos son custodiados por un custodiante y se transfieren según lo programado a una plataforma de intercambio centralizada para llevar a cabo estrategias cuantitativas, como arbitraje y comercio de base. Las ganancias se reembolsan a la cuenta del usuario después de liquidarse fuera de la cadena.
Y en cuanto a los rendimientos en cadena, la plataforma está trabajando activamente en la integración del ecosistema de cadenas laterales de XRPL, incluyendo redes compatibles con EVM y nuevos protocolos. Su estrategia incluye:
Préstamo de XRP: Al depositar XRP en un protocolo de préstamo auditado y conforme, se obtienen intereses o recompensas nativas. Los prestatarios utilizan otros activos como colateral, y la plataforma gestiona automáticamente el proceso de liquidación para garantizar la seguridad.
Estrategia de rendimiento de stablecoins: Utilizar XRP como colateral para prestar stablecoins (como USDC) y luego desplegarlas en un protocolo de rendimiento de stablecoins. La plataforma utiliza una relación LTV conservadora y ajusta dinámicamente la posición para lograr un rendimiento de bajo riesgo.
Staking líquido y estrategias de apalancamiento: Los usuarios pueden realizar staking apalancado con un solo clic en piscinas LST específicas, especialmente en torno a tokens de cadenas laterales. Este mecanismo simplifica los procesos operativos complicados a través de contratos automatizados, mejorando la experiencia del usuario.
Para reducir aún más el riesgo, la plataforma está construyendo un mercado de préstamos con aislamiento de riesgos, permitiendo que diferentes grupos de activos operen de forma independiente, evitando que los activos de alta volatilidad afecten la estabilidad del sistema en su conjunto. Además de incluir grupos principales con activos populares como XRP y USDC, también se planea lanzar varios mercados aislados, incluyendo un grupo LST diseñado específicamente para la agricultura de rendimiento apalancada, así como un mercado aislado que incluya tokens de juegos.
Mecanismo de seguridad
Dado que XRPFi involucra la transferencia de activos entre cadenas, custodia y ejecución de estrategias avanzadas, su mecanismo de seguridad se ha convertido en una parte importante del diseño del proyecto. Actualmente, la plataforma utiliza un mecanismo de control de riesgos en múltiples capas.
En cuanto a la custodia de activos, se eligen los principales proveedores de servicios de la industria y se asegura la seguridad de los activos a través de la gestión de carteras frías, la verificación en cadena, el aislamiento en caso de quiebra, entre otros medios. En cuanto a la operación cuantitativa, se adopta un modelo de colaboración de múltiples estrategias y equipos, y la mayor parte de las operaciones se diseñan como "estructura de contrato de préstamo", asegurando que el capital pueda recuperarse en condiciones no extremas.
Además, todos los socios de operación cooperativa deben pasar por una diligencia debida rigurosa, que incluya la evaluación de dimensiones como el rendimiento histórico, la estabilidad de la estrategia, el tamaño de AUM y el riesgo financiero, para seleccionar instituciones cualificadas para participar.
Conclusión
La aparición de XRPFi ha llenado el vacío de "alta capitalización de mercado y bajo uso en la cadena" de XRP durante mucho tiempo. A través de la innovación tecnológica, XRP ha podido ingresar al ecosistema de Finanzas descentralizadas. Algunas plataformas están construyendo un conjunto completo de mecanismos de ingresos sostenibles, que incluyen rendimientos de CeDeFi, staking líquido, entre otros, que no solo cuentan con rutas reales, sino que también invierten recursos en mejorar la seguridad y la experiencia del usuario.
El desarrollo de XRPFi responde a la urgente necesidad de activar el ecosistema de XRP y Ripple. Sin embargo, es importante señalar que el ecosistema de XRPFi aún se encuentra en una etapa temprana. Aunque la hoja de ruta del producto de algunos proyectos es relativamente clara, la escala general de usuarios, la profundidad de la liquidez y la madurez del protocolo aún están por verificarse. Como un intento de integrar activos antiguos en una nueva narrativa, el futuro de XRPFi merece una atención continua.