El tamaño del mercado de encriptación de préstamos alcanzó los 36,5 mil millones de dólares, con un porcentaje de Finanzas descentralizadas superior al 50%, mostrando un fuerte subir.
Informe del mercado de encriptación de préstamos: tamaño de 36.5 mil millones de dólares, crecimiento significativo en Finanzas descentralizadas
En abril de 2025, se publicó un informe sobre el estado del mercado de préstamos de criptomonedas, que resumió y analizó los datos del año 2024. El informe señala que el préstamo, como una aplicación importante de la encriptación, ha encontrado una fuerte correspondencia en el mercado tanto en línea como fuera de línea. En el pico del mercado, el tamaño del mercado de préstamos superó los 64 mil millones de dólares.
El mercado de préstamos desempeña un papel clave en la construcción de un ecosistema financiero basado en activos digitales. Permite a los usuarios obtener liquidez sobre los activos que poseen a través de préstamos, lo que les permite desplegar en Finanzas descentralizadas(DeFi), o comerciar en plataformas en línea y fuera de línea.
El informe se divide en dos partes: la primera parte revisa la historia del mercado de encriptación de préstamos, los participantes, la escala histórica y los momentos clave. La segunda parte analiza en profundidad los mecanismos de operación de los productos de préstamos y otras fuentes de apalancamiento tanto en línea como fuera de línea, los grupos de usuarios y los riesgos de cada producto.
Descubrimientos clave
Hasta el cuarto trimestre de 2024, el tamaño total del mercado de encriptación de préstamos es de 36.5 mil millones de dólares, una disminución del 43% con respecto al punto máximo histórico de 64.4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021. Esta disminución se debe principalmente al colapso del lado de la oferta de los prestamistas, así como a la contracción de la demanda de fondos, individuos y empresas.
Composición del tamaño del mercado:
Finanzas centralizadas ( CeFi ) préstamos: 112 mil millones de dólares
Finanzas descentralizadas(DeFi)préstamos:191 mil millones de dólares
Posición de deuda colateral respaldada por encriptación de activos ( CDP ) moneda estable: 62 mil millones de dólares
Los tres principales actores del mercado de préstamos CeFi son Tether, Galaxy y Ledn, y al final del cuarto trimestre de 2024, el volumen de préstamos alcanzará los 9,900 millones de dólares, lo que representa el 88.6% del mercado de préstamos CeFi. Tether representa aproximadamente el 73%, alcanzando los 8,200 millones de dólares.
Desde el mínimo del mercado de encriptación en el cuarto trimestre de 2022, las aplicaciones de préstamo en cadena han experimentado un fuerte crecimiento. Hasta el cuarto trimestre de 2024, el total de préstamos no pagados en 20 aplicaciones de préstamo y 12 cadenas de bloques alcanza los 19.1 mil millones de dólares, un aumento del 959% en ocho trimestres.
Resumen del mercado
Los servicios de encriptación de préstamos se ofrecen principalmente a través de Finanzas descentralizadas (DeFi ) y Finanzas centralizadas (CeFi ).
finanzas centralizadas ( CeFi )
CeFi es un servicio de préstamo de criptomonedas y activos relacionados proporcionado por empresas de finanzas descentralizadas centralizadas. Se divide principalmente en tres categorías:
Comercio extrabursátil ( OTC ): ofrece soluciones de préstamos personalizadas, permitiendo que ambas partes lleguen a acuerdos personalizados.
Negocios de intermediación principal: ofrece financiamiento garantizado, ejecución de operaciones y servicios de custodia.
Crédito privado en la cadena: reunir fondos en la cadena y desplegarlos a través de un protocolo fuera de la cadena.
Finanzas descentralizadas(DeFi)
Las Finanzas descentralizadas son aplicaciones de blockchain impulsadas por contratos inteligentes, que permiten a los usuarios pedir préstamos con criptomonedas como garantía, prestar para obtener beneficios o realizar operaciones con apalancamiento. Principalmente incluyen:
Aplicaciones de préstamos: permite a los usuarios depositar activos de garantía para pedir prestados otras criptomonedas.
Monedas estables respaldadas por deuda garantizada: monedas estables sobrecolateralizadas emitidas con criptomonedas como garantía.
Intercambios descentralizados: algunas plataformas ofrecen funciones de comercio con margen.
Desarrollo del mercado
A finales del mercado alcista de encriptación de 2020-2021, el mercado de préstamos experimentó un período de agitación de 18 meses. Durante este tiempo, ocurrieron eventos significativos como el colapso de Terra/LUNA, el desacoplamiento de stETH y el descuento de GBTC.
Entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi como Genesis, Celsius Network, BlockFi y Voyager se declararon en quiebra, lo que provocó que el tamaño del mercado de préstamos CeFi y Finanzas descentralizadas se redujera aproximadamente en un 78% desde su pico hasta su punto más bajo.
Análisis del tamaño del mercado
Hasta finales del cuarto trimestre de 2024:
El tamaño del mercado de préstamos CeFi es de 11,2 mil millones de dólares, un 68% menos que su máximo histórico, pero un 73% más que el mínimo del mercado bajista.
El total de préstamos no pagados de las aplicaciones de préstamos DeFi alcanza los 19.1 mil millones de dólares, un aumento del 959% desde el mínimo del mercado bajista.
El mercado global de encriptación de préstamos ( incluye monedas estables CDP ) con un tamaño de 36.5 mil millones de dólares, rebotando un 157% desde el punto más bajo del tercer trimestre de 2023.
Las aplicaciones de préstamos DeFi han mostrado una mayor resiliencia en el mercado bajista, con una participación de mercado que subió del 34% al 63%. Incluyendo las stablecoins CDP, los préstamos en cadena representan el 69% del mercado total.
Situación de capital de riesgo
Durante el primer trimestre de 2022 hasta el cuarto trimestre de 2024:
Las aplicaciones de préstamos/créditos CeFi y Finanzas descentralizadas recaudaron 1.630 millones de dólares a través de 89 transacciones.
En el segundo trimestre de 2022 se recaudó la mayor cantidad, alcanzando los 502 millones de dólares.
Las aplicaciones de préstamo y crédito representan en promedio solo el 2.8% del capital total de capital de riesgo por trimestre.
Tendencias futuras
Institucionalización de CeFi: la entrada de instituciones financieras tradicionales, el ETF de Bitcoin impulsa el crecimiento del comercio con apalancamiento.
El auge del crédito privado en la cadena: herramientas de deuda tokenizadas que aumentan la transparencia y amplían los casos de uso.
Finanzas descentralizadas institucionales e innovación: las instituciones aceleran la adopción de Finanzas descentralizadas, las empresas centralizadas construyen sobre protocolos de Finanzas descentralizadas.
Conclusión
Diversificación del mercado: las Finanzas descentralizadas muestran resistencia, la cuota sigue subiendo; la concentración de CeFi sigue siendo alta.
Riesgos y oportunidades coexisten: la entrada de las finanzas tradicionales trae cumplimiento y liquidez, pero hay que estar atentos a los riesgos.
Desarrollo en cadena: la tokenización, la automatización del control de riesgos y la participación institucional impulsarán la encriptación de préstamos hacia la transparencia y la escalabilidad, convirtiéndose en un componente central de la infraestructura financiera digital.
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GhostInTheChain
· 08-02 12:06
Es hora de ver el bull run.
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SleepTrader
· 08-02 05:54
Antes perdí mucho, ahora tengo moneda y estoy tranquilo.
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GasBankrupter
· 07-31 00:33
Tsk, la cima ya está en 64 mil millones, ahora solo hay más de 300.
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All-InQueen
· 07-31 00:32
¿Solo esto? He visto picos de 64 mil millones, está bien.
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CryptoDouble-O-Seven
· 07-31 00:30
Las Finanzas descentralizadas siempre son divinas.
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MevHunter
· 07-31 00:29
Han caído a cero varias veces.
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GateUser-c802f0e8
· 07-31 00:10
La familia de la luz de la luna está emocionada, defi yyds
El tamaño del mercado de encriptación de préstamos alcanzó los 36,5 mil millones de dólares, con un porcentaje de Finanzas descentralizadas superior al 50%, mostrando un fuerte subir.
Informe del mercado de encriptación de préstamos: tamaño de 36.5 mil millones de dólares, crecimiento significativo en Finanzas descentralizadas
En abril de 2025, se publicó un informe sobre el estado del mercado de préstamos de criptomonedas, que resumió y analizó los datos del año 2024. El informe señala que el préstamo, como una aplicación importante de la encriptación, ha encontrado una fuerte correspondencia en el mercado tanto en línea como fuera de línea. En el pico del mercado, el tamaño del mercado de préstamos superó los 64 mil millones de dólares.
El mercado de préstamos desempeña un papel clave en la construcción de un ecosistema financiero basado en activos digitales. Permite a los usuarios obtener liquidez sobre los activos que poseen a través de préstamos, lo que les permite desplegar en Finanzas descentralizadas(DeFi), o comerciar en plataformas en línea y fuera de línea.
El informe se divide en dos partes: la primera parte revisa la historia del mercado de encriptación de préstamos, los participantes, la escala histórica y los momentos clave. La segunda parte analiza en profundidad los mecanismos de operación de los productos de préstamos y otras fuentes de apalancamiento tanto en línea como fuera de línea, los grupos de usuarios y los riesgos de cada producto.
Descubrimientos clave
Hasta el cuarto trimestre de 2024, el tamaño total del mercado de encriptación de préstamos es de 36.5 mil millones de dólares, una disminución del 43% con respecto al punto máximo histórico de 64.4 mil millones de dólares en el cuarto trimestre de 2021. Esta disminución se debe principalmente al colapso del lado de la oferta de los prestamistas, así como a la contracción de la demanda de fondos, individuos y empresas.
Composición del tamaño del mercado:
Los tres principales actores del mercado de préstamos CeFi son Tether, Galaxy y Ledn, y al final del cuarto trimestre de 2024, el volumen de préstamos alcanzará los 9,900 millones de dólares, lo que representa el 88.6% del mercado de préstamos CeFi. Tether representa aproximadamente el 73%, alcanzando los 8,200 millones de dólares.
Desde el mínimo del mercado de encriptación en el cuarto trimestre de 2022, las aplicaciones de préstamo en cadena han experimentado un fuerte crecimiento. Hasta el cuarto trimestre de 2024, el total de préstamos no pagados en 20 aplicaciones de préstamo y 12 cadenas de bloques alcanza los 19.1 mil millones de dólares, un aumento del 959% en ocho trimestres.
Resumen del mercado
Los servicios de encriptación de préstamos se ofrecen principalmente a través de Finanzas descentralizadas (DeFi ) y Finanzas centralizadas (CeFi ).
finanzas centralizadas ( CeFi )
CeFi es un servicio de préstamo de criptomonedas y activos relacionados proporcionado por empresas de finanzas descentralizadas centralizadas. Se divide principalmente en tres categorías:
Comercio extrabursátil ( OTC ): ofrece soluciones de préstamos personalizadas, permitiendo que ambas partes lleguen a acuerdos personalizados.
Negocios de intermediación principal: ofrece financiamiento garantizado, ejecución de operaciones y servicios de custodia.
Crédito privado en la cadena: reunir fondos en la cadena y desplegarlos a través de un protocolo fuera de la cadena.
Finanzas descentralizadas(DeFi)
Las Finanzas descentralizadas son aplicaciones de blockchain impulsadas por contratos inteligentes, que permiten a los usuarios pedir préstamos con criptomonedas como garantía, prestar para obtener beneficios o realizar operaciones con apalancamiento. Principalmente incluyen:
Aplicaciones de préstamos: permite a los usuarios depositar activos de garantía para pedir prestados otras criptomonedas.
Monedas estables respaldadas por deuda garantizada: monedas estables sobrecolateralizadas emitidas con criptomonedas como garantía.
Intercambios descentralizados: algunas plataformas ofrecen funciones de comercio con margen.
Desarrollo del mercado
A finales del mercado alcista de encriptación de 2020-2021, el mercado de préstamos experimentó un período de agitación de 18 meses. Durante este tiempo, ocurrieron eventos significativos como el colapso de Terra/LUNA, el desacoplamiento de stETH y el descuento de GBTC.
Entre 2022 y 2023, varias grandes plataformas de préstamos CeFi como Genesis, Celsius Network, BlockFi y Voyager se declararon en quiebra, lo que provocó que el tamaño del mercado de préstamos CeFi y Finanzas descentralizadas se redujera aproximadamente en un 78% desde su pico hasta su punto más bajo.
Análisis del tamaño del mercado
Hasta finales del cuarto trimestre de 2024:
Las aplicaciones de préstamos DeFi han mostrado una mayor resiliencia en el mercado bajista, con una participación de mercado que subió del 34% al 63%. Incluyendo las stablecoins CDP, los préstamos en cadena representan el 69% del mercado total.
Situación de capital de riesgo
Durante el primer trimestre de 2022 hasta el cuarto trimestre de 2024:
Tendencias futuras
Institucionalización de CeFi: la entrada de instituciones financieras tradicionales, el ETF de Bitcoin impulsa el crecimiento del comercio con apalancamiento.
El auge del crédito privado en la cadena: herramientas de deuda tokenizadas que aumentan la transparencia y amplían los casos de uso.
Finanzas descentralizadas institucionales e innovación: las instituciones aceleran la adopción de Finanzas descentralizadas, las empresas centralizadas construyen sobre protocolos de Finanzas descentralizadas.
Conclusión