إن الصعود السريع لغرب إفريقيا كمركز لتبني العملات المشفرة ي overshadowed بطفرة مقلقة في المعاملات المشبوهة - مما يثير مخاوف جديدة بشأن نزاهة المنطقة المالية والأمن عبر الحدود والقدرة التنظيمية.
خلال كلمته في قمة الامتثال في غرب أفريقيا التي نظمتها المجموعة الحكومية الدولية المعنية بمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA) في برايا، كابو فيردي، مؤخرًا، أشار الدكتور إيموموتيمي أغاما، المدير العام لهيئة Securities and Exchange Commission of Nigeria (SEC Nigeria)، إلى أنه تم تتبع أكثر من 2.1 مليار دولار في تدفقات العملات المشفرة المشبوهة عبر غرب أفريقيا، مع كون نيجيريا في مركز الحدث.
“هذه الأرقام مذهلة ومقلقة.
"إنهم يمثلون تهديدات محتملة ليس فقط لنظامنا المالي ولكن أيضًا لأمننا القومي"، قال إيموموتيمي أجاما، المدير العام لهيئة الأوراق المالية في نيجيريا، خلال مؤتمر صحفي حديث.
_____________
💡 ملخص
هيئة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا قد أبلغت عن $2.1B في تدفقات تشفير مشبوهة عبر غرب إفريقيا.
تمت توجيه معظم المعاملات من خلال منصات P2P التي تفتقر إلى الرقابة التنظيمية.
المنطقة في نفس الوقت هي نقطة ساخنة لتبني العملات المشفرة و متجه محتمل للجريمة المالية.
الهيئات التنظيمية تدفع نحو التعاون الإقليمي و إطارات الامتثال المعززة.
_____________
قمة GIABA 2025 في كاب فيردي
تحت شعار "التكيف والازدهار في بيئة الامتثال المعقدة والمتطورة"، جمع القمة بين المنظمين الماليين، والمحترفين في الامتثال، وخبراء الأمن لمناقشة التحديات المتزايدة التي تفرضها التبني السريع للأصول الافتراضية والتمويل اللامركزي (DeFi) في المنطقة.
خلال حديثه في الحدث، كشف الدكتور أجما أن معاملات العملات المشفرة في نيجيريا وحدها تجاوزت 56 مليار دولار في عام 2024. وقد أشار إلى أن المزيد من النيجيريين يتجهون نحو العملات المستقرة مثل USDT و USDC كوسيلة للتحوط ضد تقلبات العملة المحلية.
كما أبرز الظاهرة المتزايدة ل"الدولرة المشفرة"، مشيرًا إلى كيف أن المهنيين الشباب يفضلون الآن أن يتقاضوا أجورهم بالعملات المستقرة، بينما تتبنى الشركات حلولًا مثل Binance Pay لتسهيل المدفوعات عبر الحدود.
"تراجع النيرة، وضعف السيدي الغاني، ونقص العملات الأجنبية المستمر قد غذى هذا التحول،" أوضح.
"تفرض قنوات التحويل التقليدية رسومًا تصل إلى 10 في المئة، بينما تقدم العملات المشفرة بدائل أسرع وأرخص. تدفقت أكثر من 20 مليار دولار من التحويلات إلى غرب إفريقيا العام الماضي من خلال قنوات التشفير."
على الرغم من هذه الفوائد، أثار الدكتور أجما مخاوف بشأن الاستغلال المتزايد لهذه التقنيات من قبل الجهات الفاعلة السيئة. وأشار إلى نتائج GIABA التي أفادت بوجود 2.1 مليار دولار من المعاملات المشبوهة المتعلقة بالعملات المشفرة عبر غرب إفريقيا في عام 2024، حيث قام ممولو الإرهاب باستخدام العملات الخاصة لتجنب الكشف.
"تبادلات غير منظمة، انهيارات سوقية مصطنعة، سحب زرع DeFi، ومخططات بونزي قد أبادت مليارات من أموال المستثمرين،" قال. "انهيار منصة CBEX بونزي الأخيرة هو مجرد واحدة من العديد من هذه الحوادث. التنظيم القوي والتنسيق الإقليمي هما الطريق الوحيد للمضي قدمًا."
أكد الدكتور أجاما التقدم الذي حققته نيجيريا مؤخرًا في هذا الصدد، لا سيما تمرير قانون الاستثمار والأوراق المالية لعام 2024، الذي يصنف الآن الأصول الافتراضية - مثل العملات المشفرة، والعملة المستقرة، ورموز المنفعة، وNFTs - كأوراق مالية بموجب القسم 355(4) والجزء الأول من الجدول الثاني.
"بموجب القانون الجديد، يجب ترخيص جميع البورصات والمحافظ ومنصات DeFi من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات،" قال.
"لقد أنشأنا أيضًا قسم التكنولوجيا المالية والابتكار لتسهيل الحوار المستمر مع أصحاب المصلحة في الصناعة وتكييف لوائحنا مع الحقائق الناشئة."
حث حكومات غرب إفريقيا على مواءمة أطرها التنظيمية وتعزيز جهود تبادل المعلومات. كجزء من ذلك، اقترح إنشاء نظام ترخيص لمزودي خدمات الأصول الافتراضية الموحدة (VASP) في إطار مجموعة دول غرب إفريقيا.
كشف حركة الأموال: ما نعرفه حتى الآن
كشفت هيئة الأوراق المالية النيجيرية أن معظم هذه المعاملات المشبوهة تم توجيهها من خلال منصات التداول (P2P)، التي غالبًا ما يستخدمها المستخدمون والتجار الأفراد بسبب سهولة استخدامها وقلة التدقيق التنظيمي. هذا النموذج اللامركزي، بينما يتيح الوصول، جعل من الصعب أيضًا تتبع التحركات غير المشروعة.
أبرز الدكتور أجاما المخاطر المرتبطة بمثل هذه المنصات:
"لقد اكتشفنا أن بعض الأنشطة التي تحدث على هذه المنصات P2P ليست غير قانونية فحسب، بل تشكل أيضًا خطرًا جديًا على اقتصادنا."
تعمل هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية وفقًا للتقارير عن كثب مع الهيئات التنظيمية الأخرى ووحدات الاستخبارات المالية في منطقة غرب إفريقيا للتحقيق في هذه التدفقات وتطوير أطر جديدة للرقابة.
غرب إفريقيا: مركز تبني العملات المشفرة مع مخاطر واضحة
برزت غرب أفريقيا كواحدة من أكثر ممرات العملات المشفرة نشاطًا في القارة، مدفوعة بعدم استقرار العملات، واحتياجات التحويلات، واعتماد الشباب الرقمي.
نيجيريا
غانا، و
ساحل العاج
تتقدم في حجم التداولات P2P في غرب أفريقيا، وتضع بعض التقديرات نيجيريا بين أعلى أسواق العملات المشفرة على مستوى العالم.
"غرب إفريقيا أصبحت بسرعة نقطة جذب لاعتماد العملات المشفرة," لاحظ الدكتور أغاما.
"لكن يجب أن يتماشى هذا النمو مع إشراف تنظيمي كافٍ."
وأضاف كذلك:
"بينما ندعم الابتكار والشمول المالي، لا يمكن المساس بنزاهة أنظمتنا المالية."
الفجوات التنظيمية وسباق ضد الزمن
يأتي إنذار هيئة الأوراق المالية والنقدية في نيجيريا في ظل تصاعد التوترات بين المؤسسات الحكومية ومستخدمي العملات المشفرة في نيجيريا، حيث واجهت منصات مثل باينانس إجراءات صارمة بسبب مزاعم بتسهيل هروب رأس المال وتلاعب بالعملة.
أشارت أغاما أيضًا إلى كيفية عمل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الأجانب (VASPs) غالبًا بدون تسجيل أو إشراف:
"بعض هذه الكيانات تعمل بشكل غير قانوني وليست مسجلة في نيجيريا أو في أي من الدول داخل هذه المنطقة الفرعية."
لمعالجة هذا، تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا الآن بمراجعة إطار تنظيم الأصول الرقمية الخاص بها لتشديد السيطرة على منصات P2P وتبادلات العملات المشفرة.
الطريقة إلى الأمام: التعاون الإقليمي والتنظيم الذكي
لقد أثار العلم الأحمر البالغ قيمته 2.1 مليار دولار دفعة جديدة للتعاون الإقليمي، حيث تسعى هيئة الأوراق المالية والنقد النيجيرية للحصول على الدعم من المنظمة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا، وفريق العمل المالي (FATF)، والبورصات العالمية للعملات المشفرة لتنفيذ معايير اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
مؤكداً أن المجرمين يستغلون الت inconsistencies عبر الحدود لغسل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة، قالت أغاما:
"يجب علينا تنسيق إطارنا التنظيمي، ومشاركة المعلومات، واعتماد أفضل الممارسات لسد الثغرات التي يستغلها الممثلون السيئون.
تاجر محظور في نيجيريا ينتقل ببساطة إلى غانا. يجب على الإكواس اعتماد نظام ترخيص موحد لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
دعا رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى دعم بناء القدرات لجهات إنفاذ القانون، والجهات التنظيمية، والسلطة القضائية لفهم والتفاعل بشكل أفضل مع التقنيات المالية المتطورة.
كشف أن نيجيريا تخطط لنشر أدوات مراقبة ذكاء اصطناعي لتحليلات البلوكشين لتتبع الأنشطة غير المشروعة مع ضمان حماية المستهلك، وأن هيئة الأوراق المالية قد أطلقت حملة توعية بالنصب، بعد انهيار خطة CBEX التي خدعت العديد من المستثمرين.
"لقد تم تنفيذ الحملة بالفعل في مواقع رئيسية في أبوجا ولاغوس، مع خطط للتوسع إلى ولايات أخرى،" أضاف.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
التنظيم | أكثر من 2 مليار دولار في معاملات العملات الرقمية المشبوهة تهز غرب إفريقيا – SEC نيجيريا تدعو إلى التعاون التنظيمي الإقليمي
إن الصعود السريع لغرب إفريقيا كمركز لتبني العملات المشفرة ي overshadowed بطفرة مقلقة في المعاملات المشبوهة - مما يثير مخاوف جديدة بشأن نزاهة المنطقة المالية والأمن عبر الحدود والقدرة التنظيمية.
خلال كلمته في قمة الامتثال في غرب أفريقيا التي نظمتها المجموعة الحكومية الدولية المعنية بمكافحة غسل الأموال في غرب أفريقيا (GIABA) في برايا، كابو فيردي، مؤخرًا، أشار الدكتور إيموموتيمي أغاما، المدير العام لهيئة Securities and Exchange Commission of Nigeria (SEC Nigeria)، إلى أنه تم تتبع أكثر من 2.1 مليار دولار في تدفقات العملات المشفرة المشبوهة عبر غرب أفريقيا، مع كون نيجيريا في مركز الحدث.
“هذه الأرقام مذهلة ومقلقة.
_____________
💡 ملخص
_____________
قمة GIABA 2025 في كاب فيردي
تحت شعار "التكيف والازدهار في بيئة الامتثال المعقدة والمتطورة"، جمع القمة بين المنظمين الماليين، والمحترفين في الامتثال، وخبراء الأمن لمناقشة التحديات المتزايدة التي تفرضها التبني السريع للأصول الافتراضية والتمويل اللامركزي (DeFi) في المنطقة.
خلال حديثه في الحدث، كشف الدكتور أجما أن معاملات العملات المشفرة في نيجيريا وحدها تجاوزت 56 مليار دولار في عام 2024. وقد أشار إلى أن المزيد من النيجيريين يتجهون نحو العملات المستقرة مثل USDT و USDC كوسيلة للتحوط ضد تقلبات العملة المحلية.
كما أبرز الظاهرة المتزايدة ل"الدولرة المشفرة"، مشيرًا إلى كيف أن المهنيين الشباب يفضلون الآن أن يتقاضوا أجورهم بالعملات المستقرة، بينما تتبنى الشركات حلولًا مثل Binance Pay لتسهيل المدفوعات عبر الحدود.
"تراجع النيرة، وضعف السيدي الغاني، ونقص العملات الأجنبية المستمر قد غذى هذا التحول،" أوضح.
"تفرض قنوات التحويل التقليدية رسومًا تصل إلى 10 في المئة، بينما تقدم العملات المشفرة بدائل أسرع وأرخص. تدفقت أكثر من 20 مليار دولار من التحويلات إلى غرب إفريقيا العام الماضي من خلال قنوات التشفير."
على الرغم من هذه الفوائد، أثار الدكتور أجما مخاوف بشأن الاستغلال المتزايد لهذه التقنيات من قبل الجهات الفاعلة السيئة. وأشار إلى نتائج GIABA التي أفادت بوجود 2.1 مليار دولار من المعاملات المشبوهة المتعلقة بالعملات المشفرة عبر غرب إفريقيا في عام 2024، حيث قام ممولو الإرهاب باستخدام العملات الخاصة لتجنب الكشف.
"تبادلات غير منظمة، انهيارات سوقية مصطنعة، سحب زرع DeFi، ومخططات بونزي قد أبادت مليارات من أموال المستثمرين،" قال. "انهيار منصة CBEX بونزي الأخيرة هو مجرد واحدة من العديد من هذه الحوادث. التنظيم القوي والتنسيق الإقليمي هما الطريق الوحيد للمضي قدمًا."
أكد الدكتور أجاما التقدم الذي حققته نيجيريا مؤخرًا في هذا الصدد، لا سيما تمرير قانون الاستثمار والأوراق المالية لعام 2024، الذي يصنف الآن الأصول الافتراضية - مثل العملات المشفرة، والعملة المستقرة، ورموز المنفعة، وNFTs - كأوراق مالية بموجب القسم 355(4) والجزء الأول من الجدول الثاني.
"بموجب القانون الجديد، يجب ترخيص جميع البورصات والمحافظ ومنصات DeFi من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات،" قال.
"لقد أنشأنا أيضًا قسم التكنولوجيا المالية والابتكار لتسهيل الحوار المستمر مع أصحاب المصلحة في الصناعة وتكييف لوائحنا مع الحقائق الناشئة."
حث حكومات غرب إفريقيا على مواءمة أطرها التنظيمية وتعزيز جهود تبادل المعلومات. كجزء من ذلك، اقترح إنشاء نظام ترخيص لمزودي خدمات الأصول الافتراضية الموحدة (VASP) في إطار مجموعة دول غرب إفريقيا.
كشف حركة الأموال: ما نعرفه حتى الآن
كشفت هيئة الأوراق المالية النيجيرية أن معظم هذه المعاملات المشبوهة تم توجيهها من خلال منصات التداول (P2P)، التي غالبًا ما يستخدمها المستخدمون والتجار الأفراد بسبب سهولة استخدامها وقلة التدقيق التنظيمي. هذا النموذج اللامركزي، بينما يتيح الوصول، جعل من الصعب أيضًا تتبع التحركات غير المشروعة.
أبرز الدكتور أجاما المخاطر المرتبطة بمثل هذه المنصات:
"لقد اكتشفنا أن بعض الأنشطة التي تحدث على هذه المنصات P2P ليست غير قانونية فحسب، بل تشكل أيضًا خطرًا جديًا على اقتصادنا."
تعمل هيئة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية وفقًا للتقارير عن كثب مع الهيئات التنظيمية الأخرى ووحدات الاستخبارات المالية في منطقة غرب إفريقيا للتحقيق في هذه التدفقات وتطوير أطر جديدة للرقابة.
غرب إفريقيا: مركز تبني العملات المشفرة مع مخاطر واضحة
برزت غرب أفريقيا كواحدة من أكثر ممرات العملات المشفرة نشاطًا في القارة، مدفوعة بعدم استقرار العملات، واحتياجات التحويلات، واعتماد الشباب الرقمي.
تتقدم في حجم التداولات P2P في غرب أفريقيا، وتضع بعض التقديرات نيجيريا بين أعلى أسواق العملات المشفرة على مستوى العالم.
"غرب إفريقيا أصبحت بسرعة نقطة جذب لاعتماد العملات المشفرة," لاحظ الدكتور أغاما.
"لكن يجب أن يتماشى هذا النمو مع إشراف تنظيمي كافٍ."
وأضاف كذلك:
"بينما ندعم الابتكار والشمول المالي، لا يمكن المساس بنزاهة أنظمتنا المالية."
الفجوات التنظيمية وسباق ضد الزمن
يأتي إنذار هيئة الأوراق المالية والنقدية في نيجيريا في ظل تصاعد التوترات بين المؤسسات الحكومية ومستخدمي العملات المشفرة في نيجيريا، حيث واجهت منصات مثل باينانس إجراءات صارمة بسبب مزاعم بتسهيل هروب رأس المال وتلاعب بالعملة.
أشارت أغاما أيضًا إلى كيفية عمل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية الأجانب (VASPs) غالبًا بدون تسجيل أو إشراف:
"بعض هذه الكيانات تعمل بشكل غير قانوني وليست مسجلة في نيجيريا أو في أي من الدول داخل هذه المنطقة الفرعية."
لمعالجة هذا، تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات في نيجيريا الآن بمراجعة إطار تنظيم الأصول الرقمية الخاص بها لتشديد السيطرة على منصات P2P وتبادلات العملات المشفرة.
الطريقة إلى الأمام: التعاون الإقليمي والتنظيم الذكي
لقد أثار العلم الأحمر البالغ قيمته 2.1 مليار دولار دفعة جديدة للتعاون الإقليمي، حيث تسعى هيئة الأوراق المالية والنقد النيجيرية للحصول على الدعم من المنظمة الاقتصادية لدول غرب أفريقيا، وفريق العمل المالي (FATF)، والبورصات العالمية للعملات المشفرة لتنفيذ معايير اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML).
مؤكداً أن المجرمين يستغلون الت inconsistencies عبر الحدود لغسل الأموال وتمويل الأنشطة غير المشروعة، قالت أغاما:
"يجب علينا تنسيق إطارنا التنظيمي، ومشاركة المعلومات، واعتماد أفضل الممارسات لسد الثغرات التي يستغلها الممثلون السيئون.
تاجر محظور في نيجيريا ينتقل ببساطة إلى غانا. يجب على الإكواس اعتماد نظام ترخيص موحد لمقدمي خدمات الأصول الافتراضية.
دعا رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات إلى دعم بناء القدرات لجهات إنفاذ القانون، والجهات التنظيمية، والسلطة القضائية لفهم والتفاعل بشكل أفضل مع التقنيات المالية المتطورة.
كشف أن نيجيريا تخطط لنشر أدوات مراقبة ذكاء اصطناعي لتحليلات البلوكشين لتتبع الأنشطة غير المشروعة مع ضمان حماية المستهلك، وأن هيئة الأوراق المالية قد أطلقت حملة توعية بالنصب، بعد انهيار خطة CBEX التي خدعت العديد من المستثمرين.
"لقد تم تنفيذ الحملة بالفعل في مواقع رئيسية في أبوجا ولاغوس، مع خطط للتوسع إلى ولايات أخرى،" أضاف.
تابع تحديثات BitKE Crypto من جميع أنحاء أفريقيا.
انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.
___________________________________________