كشف أسرار فخاخ الاستثمار الراقية في Web3: كيف تحمي أصولك التشفيرية

في بيئة الاستثمار في Web3، يحتاج المستثمرون ذوو الملاءة العالية ليس فقط إلى مواجهة أنواع مختلفة من مخاطر الأمان، ولكن أيضًا إلى الحذر من الاحتيالات المصممة بعناية التي تتنكر كخدمات مالية راقية. غالبًا ما تظهر هذه الاحتيالات في شكل صناديق تحوط، مكاتب عائلية، بنوك خاصة، أو فرص استثمار فريدة، مما يجعل من الصعب التعرف عليها.

ستتناول هذه المقالة حالات واقعية لتقديم تفاصيل حول هذه الاحتيالات التي تبدو متطورة ولكنها في الحقيقة خطيرة، بالإضافة إلى تقديم استراتيجيات وقائية عملية لضمان سلامة أصولك.

احتيال صناديق التشفير الوهمية

في سوق Web3، أصبحت صناديق التشفير أداة استثمار شائعة. ومع ذلك، بسبب نقص التنظيم، يستغل بعض الأفراد غير القانونيين هذه المنطقة الرمادية لتصميم عمليات احتيال تحت اسم "صندوق التشفير"، لجذب المستثمرين ذوي الثروات العالية.

حالة Arbix Finance لعام 2022 هي مثال نموذجي على احتيال صندوق التشفير الوهمي. يدعي هذا المشروع أنه صندوق كمي لامركزي تم تدقيقه، ويعد بعائدات مرتفعة تصل إلى 5% يوميًا. ومع ذلك، بعد بضعة أشهر فقط، تم تحويل الأموال في حساب الصندوق بسرعة إلى عناوين مجهولة، وأُغلقت الموقع الرسمي، وفقد الفريق التواصل، مما أدى في النهاية إلى خسارة المستثمرين 10 ملايين دولار.

استراتيجيات الحماية

1. التحقق من حالة تسجيل الصندوق: يجب أن تكون جميع الصناديق القانونية مسجلة في الدول والمناطق الرئيسية (مثل الولايات المتحدة وسنغافورة وهونغ كونغ وBVI). يجب على المستثمرين التحقق مباشرة من مؤهلات الصندوق ومديره.

2. التحقق من الأداء التاريخي: بالنسبة للصناديق التي تدعي وجود عدة حالات نجاح، يمكن البحث عن أدائها التاريخي من خلال قواعد البيانات مثل Preqin و Crunchbase.

3. مراقبة اتجاهات الأموال: استخدم أدوات مثل Etherscan و Nansen للاستعلام عن عنوان الصندوق، وتتبع اتجاهات الأموال وحركة الأصول.

التشفير بنك الإيداع الاحتيال

في السنوات الأخيرة، بدأ بعض المجرمين في تقليد البنوك الخاصة التقليدية وشركات إدارة الثروات، من خلال إطلاق ما يسمى بـ"منتجات الإيداع المشفرة الفاخرة". عادةً ما تعد هذه الاحتيالات بتحقيق عوائد فائدة أعلى بكثير من السوق من خلال إيداع الأصول الرقمية مثل البيتكوين أو USDT، بل تدعي حتى إمكانية التهرب من الضرائب.

في عام 2022، اتهمت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية منصة الإقراض المشفرة NEXO بتقديم خدمات الإيداع بشكل غير قانوني، حيث بلغت الأموال المتورطة 120 مليون دولار. وقد زعمت NEXO أنها تقدم عائدات إيداع "معدل سنوي 12%"، وادعت أنها تحمل تراخيص مالية في عدة دول. ومع ذلك، كشفت التحقيقات أن NEXO لم تكن تخضع لرقابة فعالة، وأن منتجات الإيداع الخاصة بها غير متوافقة، ولم يتم إدارة أموال المستثمرين بشكل صحيح، مما أدى في النهاية إلى تجميد العديد من الحسابات، مما جعل المستثمرين غير قادرين على سحب أموالهم.

استراتيجيات الوقاية

1. تحقق من التراخيص المالية: تأكد من أن المنصة تحمل ترخيصًا ماليًا قانونيًا قبل الاستثمار، مثل FCA في المملكة المتحدة، وMAS في سنغافورة، وFINMA في سويسرا.

2. التحقق من إدارة الأموال: عادةً ما تقوم المنصات المتوافقة بإدارة أموال العملاء بشكل مستقل. إذا لم يكن لدى المنصة جهة إدارة طرف ثالث واضحة أو هيئة ائتمانية خاضعة للتنظيم لإدارة أموال الودائع، يجب على المستثمرين البقاء متيقظين.

3. متابعة حالة الامتثال بشكل مستمر: حتى لو كانت المنصة تحمل تراخيص مالية من عدة دول، فإنه يتعين عليها التأكد من حالة الامتثال بانتظام، لأن التغيرات في البيئة التنظيمية قد تؤثر على شرعية المنصة.

مشروع التشفير احتيال بونزي

في مجال Web3، تعتبر مخططات بونزي شائعة. السمة الرئيسية لهذه المخططات هي جذب الأموال من خلال وعد بعوائد مرتفعة، في حين أنه لا يوجد مشاريع استثمار حقيقية، حيث يتم دفع جميع العوائد فقط من أموال المستثمرين الجدد للمستثمرين القدامى، حتى تنقطع سلسلة الأموال.

OneCoin هو مشروع مزيف يتنكر كعملة رقمية. يدعي المشروع أنه عملة رقمية ثورية، لكن في الواقع لا يدعمه أي تكنولوجيا blockchain. من خلال الدعاية الكاذبة والوعود بعوائد ضخمة، جذبت OneCoin عددًا كبيرًا من المستثمرين، وفي النهاية تم الكشف عنها كاحتيال بونزي، مما أدى إلى خسائر إجمالية للمستثمرين تجاوزت 4.5 مليار دولار.

استراتيجيات الوقاية

1. مراجعة شفافية المشروع: يجب أن تتمتع أي مشروع يدعي أنه عملة مشفرة بشفافية كافية وأن تخضع لتدقيق مستقل من طرف ثالث.

2. احذر العوائد المرتفعة جداً: إذا كانت العوائد السنوية التي يعد بها المشروع تتجاوز نطاق السوق الطبيعي، يجب على المستثمرين أن يكونوا على حذر شديد.

3. التحقيق في خلفية المشروع: تعرف على تجربة الفريق المؤسس وإنجازاته التاريخية، واستخدم أدوات مثل Etherscan و Nansen لمراقبة حركة الأموال.

4. الاستثمار المتنوع: تجنب وضع جميع الأموال في مشروع واحد، وتنويع المحفظة الاستثمارية بشكل معقول لتقليل المخاطر العامة.

حماية استثمارك في التشفير

في عصر Web3، لا تقتصر الحكمة الحقيقية في الاستثمار على اكتشاف المشاريع ذات النمو العالي، بل تتعلق أيضًا بضمان حماية الأصول من الاحتيال والمخاطر. يجب على المستثمرين وضع معايير صارمة لاختيار الاستثمار وتدابير حماية متعددة. النقاط الثلاث التالية هي الأهم:

1. إجراء تحقيق مستقل: لا تعتمد فقط على الدعاية من جانب المشروع، يجب أن يكون هناك تحقيق مستقل من طرف ثالث.

2. التركيز على الامتثال: تجنب الوقوع في فخ "Web3 بلا تنظيم"، والتأكد من أن جميع المؤسسات المالية لديها تراخيص قانونية.

3. التركيز على تفاصيل العقد: قد تكون التفاصيل في العقد هي المفتاح الذي يحدد أمان الأصول، يجب مراجعتها من قبل فريق قانوني محترف.

من خلال اتخاذ هذه التدابير الوقائية، يمكن للمستثمرين ذوي الثروات العالية حماية أصولهم التشفيرية بشكل أفضل واستكشاف عالم الاستثمار في Web3 بأمان وتحقيق الأرباح.