DeFAI: كيف تعيد وكالات الذكاء الاصطناعي المشفرة تشكيل المشهد المالي

لقد كانت تطورات التمويل اللامركزي (DeFi) جارية بهدوء حتى أصبحت فجأة موجودة في كل مكان. لقد أطلق DeFi عصرًا جديدًا من البروتوكولات المفتوحة، مما جعل الأدوات المالية المعقدة أكثر شيوعًا، دون الحاجة إلى الوسطاء التقليديين. ومع ذلك، فإن "الانفتاح" لا يعني دائمًا "سهولة الاستخدام".

لإتقان معظم محتويات سوق DeFi حقًا، لا يزال من الضروري متابعة: مراقبة تقلبات الأسعار، تعديل المحفظة، والاستجابة في الوقت المناسب لتغيرات السوق. يتطلب المشاركة في DeFi خوض عملية تعلم شديدة الانحدار، بالإضافة إلى تحمل تجربة مستخدم غير مرضية، مما يشكل عقبة أمام الكثيرين للدخول.

هذا هو المكان الذي تلعب فيه DeFAI (التمويل اللامركزي بالذكاء الاصطناعي) دورها: تهدف الوكلاء الذكيون بالتشفير إلى خفض حواجز الدخول، وأتمتة العمليات المعقدة، مما يجعل التمويل اللامركزي أكثر سهولة وفهمًا.

تعريف DeFAI

DeFAI تشير إلى تطبيق الذكاء الاصطناعي في التمويل اللامركزي. وكلاء الذكاء الاصطناعي التشفيري هم برامج مستقلة تعمل على شبكة البلوكتشين ومنصات DeFi. تم تصميمها لمراقبة البيئة، وتحليل البيانات، والسعي لتحقيق أهداف معينة، وتنفيذ الاستراتيجيات مع الحد الأدنى من التدخل البشري.

على عكس نماذج اللغة الكبيرة (LLM) التي تولد المحتوى الرئيسي، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي اتخاذ إجراءات فعلية. يمكنهم العمل بشكل مستقل، التكيف مع المواقف المتغيرة وتحسين الأداء. من المهم أن تكون سلوكياتهم مقيدة بمعايير المخاطر التي يحددها المستخدم والقيود النظامية لتجنب النتائج غير المتوقعة.

ليس كل أشكال الأتمتة في DeFi تتوافق مع معايير DeFAI. قد تؤدي الروبوتات التقليدية أو الأنظمة القائمة على النوايا إجراءات محددة مسبقًا، لكن DeFAI تعني الانتقال إلى الذكاء الحقيقي: الوكلاء الذين يمتلكون القدرة على الإدراك والتعلم والاستدلال.

تشمل الميزات الرئيسية لوكلاء الذكاء الاصطناعي في DeFAI:

• الاستقلالية: القدرة على العمل بشكل مستقل، دون الحاجة إلى إشراف أو تدخل مستمر من البشر.
• القدرة على التعلم: القدرة على تحسين الأداء أو تعديل السلوك بناءً على تحليل البيانات وتقييم النتائج
• الوعي البيئي: القدرة على إدراك والاستجابة لظروف السوق والأنظمة المعقدة والديناميكية

! صعود وكلاء الذكاء الاصطناعي في العملات المشفرة: كيف تعيد DeFAI تشكيل التمويل

التطبيق الحالي

لقد بدأت وكلاء الذكاء الاصطناعي في التشفير في تحسين تجربة DeFi. على الرغم من أنهم لم يصبحوا مستقلين تمامًا بعد، إلا أنهم قادرون بالفعل على تنفيذ المهام التالية:

• مراقبة إشارات السوق على السلسلة وخارج السلسلة عبر البروتوكولات
• تنفيذ الصفقات الأساسية وإعادة توازن المحفظة الاستثمارية
• استراتيجيات تعدين السيولة الآلي
• مراقبة العقود الذكية لتحديد إشارات المخاطر المحتملة

إذا رأيت ردود حسابات الذكاء الاصطناعي على وسائل التواصل الاجتماعي، أو لاحظت أن روبوتات المحفظة تقوم بتعديل الإعدادات في الخلفية، فقد شهدت بالفعل بداية هذا التحول. ومع ذلك، سيكون التطور في المستقبل أكثر ضخامة. تخيل ذكاءً اصطناعياً يمكنه التعلم والتطور في الوقت الحقيقي، حيث سيؤدي ذلك إلى تحويل DeFi من مجموعة أدوات ثابتة إلى طبقة مالية سريعة الاستجابة وتحقق ذاتها.

التطبيقات الرئيسية لـ DeFAI

في التمويل اللامركزي، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي التعامل مع مهام أكثر تعقيدًا بشكل متزايد:

التنبؤ عبر البروتوكولات وتحسين محفظة الاستثمار

تقليديًا ، يتطلب إدارة محفظة DeFi عبر البروتوكولات أن تظل يقظًا باستمرار بين العديد من لوحات المعلومات والتطبيقات. يتم استخدام وكلاء الذكاء الاصطناعي لأتمتة هذه المراقبة ، من خلال مسح التغيرات في ظروف السوق ، وإعادة توازن المحفظة بشكل نشط ، ونقل السيولة بين النظم البيئية المتعددة. على الرغم من أن الاستقلالية الكاملة لا تزال قيد التطوير ، فإن التنفيذ شبه المستقل المتوافق مع نوايا المستخدم موجود بالفعل بشكل محدود.

تعدين السيولة المدعوم بالذكاء الاصطناعي وإعادة توزيع الأصول

يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي مراقبة العائدات، مع الأخذ في الاعتبار تكاليف التداول والخسائر غير الدائمة، ونقل رأس المال بشكل ديناميكي لتحقيق أقصى قدر من العائدات. على الرغم من أن العديد من الأنظمة لا تزال بحاجة إلى إعداد المستخدم للمعلمات، إلا أن البنية التحتية المشاركة في DeFi القابلة للتكيف حقًا تتطور باستمرار.

مراقبة العقود الذكية واكتشاف المخاطر

تعمل وكالات الذكاء الاصطناعي على تعزيز الأمان، وهو أمر بالغ الأهمية في صناعة تتطلب يقظة عالية. من خلال إنشاء خط أساس لسلوك العقود الذكية العادية، يمكنها اكتشاف التفاوتات الدقيقة التي قد تشير إلى استغلال الثغرات أو العيوب التقنية، مما يؤدي إلى تفعيل تدابير الحماية تلقائيًا قبل حدوث الأضرار.

تظهر هذه الأمثلة كيف يمكن لـ DeFAI تحويل النظام المالي من تنفيذ المعاملات الأساسية إلى إدارة استراتيجيات تكيفية مستمرة.

مميزات وتحديات DeFAI

من السهل المبالغة في تقدير إمكانيات DeFAI، ولكن مثل أي تقنية ناشئة، من المهم إدراك مخاطرها ووزنها، فضلاً عن الأهمية التي قد تحدثها في تغيير طريقة تفاعلنا مع النظام المالي.

المزايا:

• الكفاءة： الوكلاء يعالجون المعلومات وينفذون الصفقات بسرعة الآلات، لاقتناص الفرص الفائتة التي لا يمكن للبشر إدراكها.
• الانتشار: تمكين المستخدمين العاديين من استخدام استراتيجيات مالية معقدة، وإزالة الحواجز التقنية التي تحد من المشاركة الحالية.
• التحسين المستمر: يقوم النظام بتحسين الاستراتيجيات من خلال التعلم المعزز، مما يزيد من الأداء دون الحاجة إلى تدخل بشري.
• تقليل العمليات اليدوية: ينتقل المستخدمون من الإدارة الدقيقة المرهقة إلى تحديد الأهداف المتقدمة ومعلمات المخاطر

التحدي:

• مخاطر جودة البيانات: تعتمد أداء الوكيل على جودة المعلومات، قد تؤدي البيانات غير المكتملة أو المتلاعب بها إلى قرارات كارثية
• عدم شفافية القرار: مع تزايد تعقيد الاستراتيجيات، أصبح من الصعب فهم لماذا يتخذ الوكيل إجراءات معينة.
• فقدان الثقة: إذا كان هناك نقص في الشفافية الكافية، فقد يتردد المستخدمون في تفويض السلطة المالية إلى الأنظمة المستقلة.
• عدم اليقين التنظيمي: لم يتم إنشاء إطار قانوني لتوجيه سلوك الوكلاء، مما أدى إلى غموض في تحديد المسؤولية.
• المخاطر النظامية: الاستخدام الواسع لوكلاء الذكاء الاصطناعي المماثلين قد يؤدي إلى تأثير القطيع خلال فترات الضغط في السوق، مما قد يزيد من تقلبات السوق.

مع التحول من نظام تشغيل المستخدمين إلى نظام معزز بالوكيل، يتحدى DeFAI إعادة التفكير في تحديد المسؤولية. عندما يرتكب الوكيل الذاتي خطأً، من يتحمل المسؤولية؟ كيف يمكن للنظام اللامركزي تحقيق التوازن بين التشغيل الآلي والشفافية؟

أهمية البنية التحتية

لكي تنجح DeFAI ، يجب أن تلبي البنية التحتية المتطلبات الجديدة. تحتاج الوكلاء إلى التشغيل البيني السلس لتعمل بشكل فعال عبر مختلف البروتوكولات والمنصات. يحتاجون إلى قابلية موثوقة للتوسع ومرونة للتعامل مع عمليات اتخاذ القرار المتزامنة دون حدوث ازدحام أو تكاليف مرتفعة.

تفي بعض الهياكل المعمارية للنظم البيئية للتشفير بهذه المتطلبات من خلال تصميمها الأساسي:

• نقل الرسائل عبر السلاسل: يمكن للوكيل تنسيق العمليات المعقدة عبر سلاسل خاصة متعددة وrollup، مما يحقق استراتيجيات مالية شاملة عبر النظام البيئي بأكمله بدلاً من بروتوكول واحد.

• تطوير blockchain المعياري: تتيح مجموعة أدوات التطوير للمطورين تصميم blockchain مخصص محسن لتكامل وكلاء الذكاء الاصطناعي، وضبط البيئة وفقًا لخصائص الأداء التي تدعم عمليات الوكلاء.

• نموذج الأمان المشترك: يمكن أن تستفيد rollup المتصلة بسلسلة الكتل الرئيسية من مجموعة المدققين اللامركزية الموجودة في السلسلة الرئيسية، دون التضحية بالمرونة أو التخصص، مما يخلق نظامًا بيئيًا يمكن أن يعمل بأمان في بيئات متعددة.

• بيئة التنفيذ المخصصة: يمكن لـ Rollup تنفيذ بيئة تنفيذ مخصصة تم تحسينها لسلوكيات ومتطلبات الوكيل المحددة، من الحسابات المحمية بالخصوصية إلى معالجة البيانات ذات النطاق الترددي العالي.

آفاق مستقبل DeFAI

اليوم، يتم التعامل مع معظم المالية، حتى المالية في DeFi، من خلال واجهات أساسية. يقوم المستخدمون بالنقر على الأزرار، وملء النماذج، ومراقبة لوحات المعلومات. على الرغم من أن هذه الطريقة عملية، إلا أنها بعيدة عن كونها بديهية.

توفر الوكالة الذاتية طريقة مختلفة تمامًا. لم يعد النظام ينتظر التعليمات بشكل سلبي، بل يمكنه التكيف والتفاوض وإجراء المعاملات من تلقاء نفسه. قد يفتح هذا الأبواب لاقتصاد الوكالة إلى الوكالة (A2A)، حيث تكون الخدمات المالية ديناميكية وشخصية وتعمل بشكل متزايد بشكل ذاتي.

قد نرى أن تجربة المستخدم والمشاركة تختلفان حسب المشغلين. ستقوم الأنظمة الذكية بالتنبؤ بالطلب، ووضع الاستراتيجيات، واتخاذ الإجراءات نيابة عن المستخدمين، مع الحفاظ على التوافق مع الأهداف الشخصية. يشبه ذلك الفرق بين السيارات ذاتية القيادة وإخبار السيارة ذاتية القيادة فقط إلى أين تريد الذهاب.

هذا المستقبل قد يشمل:

• الوكلاء الشخصيون يديرون محفظة التشفير بناءً على قدرتك على تحمل المخاطر وأهدافك المالية
• DAO يقوم بالتصويت وتنفيذ القرارات بناءً على اقتراحات الوكلاء المحترفين
• هدفك يتحول إلى نظام بيئي متكامل للعمل المنسق

يتطلب تحقيق هذه الرؤية أكثر من مجرد ترقية dapp، بل يتطلب تصميم البنية التحتية وفقًا للمبادئ الأساسية الذكية، وليس مجرد تجميعها بعد فوات الأوان. تحتاج الشبكة إلى أن تكون معيارية، وقابلة للتشغيل البيني، ولديها قدرة تكيفية جوهرية.

سواء كنت تستكشف سيناريوهات الاستخدام، أو تستعد للبناء، أو تبحث عن تمويل لتحويل الأفكار إلى واقع، فإن نظام التشفير البيئي يوفر تربة مزدهرة لمستقبل المالية الذكية.