أثار إصدار الاتحاد الأوروبي "قانون فتح الصناديق" للأصول المشفرة متابعة في الصناعة

في 23 مارس 2024، أطلق البرلمان الأوروبي ومجلس الاتحاد الأوروبي أحدث تنظيمات مكافحة غسيل الأموال المتعلقة بالتشفير، والتي يسميها المتخصصون "أمر فتح الصندوق". تهدف هذه القاعدة الجديدة إلى القضاء على匿名ية معاملات التشفير، وذلك لتنظيم غسيل الأموال واستخدام الأصول المشفرة للتهرب من الضرائب وتجنب التنظيم ونقل الأصول.

تشمل المحتويات الرئيسية للقواعد الجديدة: داخل نطاق الاختصاص القضائي للاتحاد الأوروبي، يُمنع استخدام أي محفظة تشفير ذاتية الإدارة غير معروفة الهوية لإجراء أي مدفوعات بالعملات المشفرة بأي حجم؛ يتعين على شركات العملات المشفرة إجراء العناية الواجبة للمعاملات التي تزيد قيمتها عن 1000 يورو. تستهدف هذه القواعد بشكل أساسي مستخدمي العملات المشفرة ومقدمي خدمات العملات المشفرة (VASP).

أثارت "أمر فتح الصندوق" مناقشات واسعة في كلا الجانبين الإيجابي والسلبي. من الجانب الإيجابي، فإنه يتماشى مع قانون MiCA الذي أصدرته الاتحاد الأوروبي سابقًا وقواعد جمع معلومات تحويلات التشفير (TFR)، مما يمكن من الاستفادة القصوى من الأدوات القانونية لتنظيم السلوكيات غير القانونية التي يتم تنفيذها حاليًا في السوق باستخدام التشفير كوسيلة. في الوقت نفسه، فإن هذه الممارسة تؤسس أيضًا لسياسات ضريبية محتملة على الأصول المشفرة قد يتم وضعها في المستقبل.

ومع ذلك، من منظور آخر، فإن ممارسة "فتح الصندوق" تعتبر أكثر تطرفًا، حيث تلغي مباشرة إحدى الخصائص الأكثر جوهرية وأهمية للعملات المشفرة - وهي الخصوصية، مما قد يهدد النظام البيئي المالي اللامركزي الذي تم تأسيسه على المدى الطويل على أساس blockchain.

من الجدير بالذكر أن قانون مكافحة غسل الأموال الذي قدمته الاتحاد الأوروبي لا يستهدف فقط التشفير الأصول، بل يفرض أيضًا رقابة صارمة على الأدوات والقنوات الأخرى التي قد تُستخدم لغسل الأموال. على سبيل المثال، يُمنع استخدام المدفوعات النقدية غير المعلنة التي تزيد عن 3000 يورو في المعاملات التجارية، بينما يُحظر تمامًا الدفع النقدي الذي يتجاوز 10000 يورو. يجب على الكيانات المعنية في قطاع السلع الفاخرة إجراء تحقق من معلومات هوية العملاء وتخزينها بطريقة مشابهة لـ KYC. بالإضافة إلى ذلك، ستخضع مجالات مثل كرة القدم المهنية أيضًا لرقابة وثيقة من الاتحاد الأوروبي.

باعتبارها واحدة من السلطات القضائية الرئيسية في العالم، قد يكون لهذا الإجراء التنظيمي من الاتحاد الأوروبي تأثير示范 مهم على صناعة الأصول التشفير العالمية. من المتوقع أن تستند قواعد التنظيم في دول أخرى أيضًا إلى هذا التشريع.

من الجانب الإيجابي، فإن "أمر فتح الصندوق" الخاص بالاتحاد الأوروبي لا يمنع وجود التشفير أو يحد من استخدام المستخدمين له، بل ي要求 استخدام واستثمار التشفير في بيئة مفتوحة وتنظيمية. هذه الممارسة، مقارنةً بحظر التشفير تمامًا، بلا شك تمثل تدبيرًا تنظيميًا أكثر مرونة.

ومع ذلك، هناك جدل حول هذا التنظيم "المرن" نسبيًا. يعتقد العديد من المشاركين والمبنين في Web3 أن القيمة الأساسية للأصول المشفرة تكمن في ميزتها الفريدة "لثقة التقنية"، التي تمكنها من العمل دون الحاجة إلى تنظيم مركزي، بينما تمنح المستخدمين الحق في التحكم في أصولهم بحرية. بمجرد "فتح صندوق" مستخدمي الأصول المشفرة، لن يؤدي ذلك فقط إلى فقدان الأصول المشفرة لخصوصيتها، بل قد يعيق أيضًا حق المستخدمين في التحكم بحرية في ممتلكاتهم.

في الواقع، لم تحظَ السياسات التنظيمية المشددة التي اتبعتها الاتحاد الأوروبي في الماضي باسم "السلامة العامة" و"الأمان المالي" و"مكافحة جرائم غسل الأموال" بدعم معظم المواطنين. على سبيل المثال، عندما قامت المفوضية الأوروبية في عام 2017 بجمع آراء الجمهور بشأن مشروع قانون للحد من المدفوعات النقدية، أعرب أكثر من 90٪ من المواطنين عن معارضتهم، معتبرين أن هذه الطريقة لا يمكن أن توقف جرائم غسل الأموال الكبيرة والمنهجية بشكل فعال، بل تقيّد بشكل غير ملائم حق المواطنين في استخدام ممتلكاتهم بحرية.

حاليا، "فتح الصندوق" يؤثر بشكل رئيسي على تداول العملات المشفرة، ولم يشمل الأصول المشفرة الأخرى بعد. قد يكون ذلك بسبب حجم الأصول المشفرة الأخرى بخلاف العملات المشفرة صغيرا، ولم يتم تشكيل سوق كبير بما يكفي ليصبح أداة لغسيل الأموال، والتهرب الضريبي، وغيرها من الأنشطة الإجرامية. بالإضافة إلى ذلك، لا تزال الاتحاد الأوروبي تتبنى موقفا حذرا بشأن التشريعات المتعلقة بتنظيم الأصول المشفرة، ولا ترغب في إدراجها ضمن نطاق التنظيم في ظل عدم نضوج الأصول المشفرة الأخرى، وعدم وصول التكنولوجيا ذات الصلة إلى تطبيق واسع النطاق.

على الرغم من أن "أمر فتح الصندوق" سيحتاج إلى فترة نافذة مدتها ثلاث سنوات قبل أن يدخل حيز التنفيذ رسميًا، إلا أن هذه الفترة تستخدم فقط للتصحيح الامتثالي. وهذا يعني أنه لم يعد بإمكان استخدام محافظ الاحتفاظ الذاتي للدفع بالعملات المشفرة بشكل مجهول داخل نطاق الولاية القضائية للاتحاد الأوروبي.

توجد آراء مختلفة في الصناعة بشأن "إصدار الصندوق". يعتقد بعض الخبراء أن هذا الحكم قد يضر بنظام المنافسة الحرة في الاتحاد الأوروبي، وقد يُعتبر حتى انتهاكًا للحقوق المدنية الأساسية. ومع ذلك، يرى آخرون أنه في ظل تكرار الجرائم المتعلقة بالتشفير في الوقت الحالي، يجب تقييم مزايا وعيوب "إصدار الصندوق" بناءً على نتائج تنفيذها اللاحق. على الرغم من أن الاتحاد الأوروبي يفتقر حاليًا إلى التصريحات الكافية حول فعالية وضرورة تنفيذ "إصدار الصندوق" لمكافحة الجريمة، إلا أن هذه الخطوة من قبل الاتحاد الأوروبي، بوصفه أول ولاية قضائية تحاول تنظيم الأصول المشفرة، تستحق على الأقل المتابعة والنقاش.